Polityka AML (Anti-Money Laundering) – Gametwist

Niniejsza Polityka AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) określa zasady i procedury stosowane w serwisie Gametwist (domena: gametwist-casino.pl, strona: https://gametwist.com/) w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Dokument ma charakter informacyjny i obowiązuje od 2026 roku.

1. Cel i zakres polityki

Celem Polityki AML jest:

minimalizacja ryzyka wykorzystania usług Gametwist do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
zapewnienie zgodności z właściwymi wymogami prawnymi i standardami branżowymi,
ustanowienie zasad identyfikacji klienta (KYC), weryfikacji tożsamości i monitorowania transakcji.

Polityka dotyczy wszystkich użytkowników oraz wszystkich kanałów płatności i metod depozytów/wypłat dostępnych w Gametwist.

2. Definicje (skrótowo)

AML – działania i procedury służące przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
KYC (Know Your Customer) – identyfikacja i weryfikacja klienta.
CDD/EDD – odpowiednio standardowe oraz wzmożone środki należytej staranności (np. w podwyższonym ryzyku).
Beneficjent rzeczywisty – osoba fizyczna sprawująca faktyczną kontrolę nad środkami lub działaniami.

3. Ocena ryzyka i podejście oparte na ryzyku

Gametwist stosuje podejście oparte na ryzyku, w ramach którego analizowane są m.in.:

zachowania transakcyjne (częstotliwość, wolumen, schematy),
ryzyka geograficzne i operacyjne,
ryzyka wynikające z metod płatności (w tym instrumenty przedpłacone i kryptoaktywa),
nietypowe lub nieuzasadnione ekonomicznie operacje.

W zależności od wyniku oceny ryzyka Gametwist może zastosować dodatkowe weryfikacje, limity lub czasowe wstrzymanie realizacji wypłaty do czasu zakończenia kontroli zgodności.

4. Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

W celu realizacji obowiązków AML Gametwist może wymagać przejścia procedury KYC na etapie rejestracji, przed wypłatą lub w dowolnym momencie trwania relacji z klientem, jeśli wymagają tego okoliczności.

W ramach KYC możemy poprosić o:

dokument tożsamości (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – zgodnie z akceptowanym katalogiem),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, dokument urzędowy),
weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania rachunku/karty),
źródło pochodzenia środków / źródło majątku – w uzasadnionych przypadkach (EDD).

Dokumenty muszą być czytelne, aktualne (jeśli dotyczy) i spójne z danymi podanymi na koncie. Brak pozytywnej weryfikacji może skutkować ograniczeniem funkcjonalności konta (np. wstrzymaniem wypłat) do czasu wyjaśnienia.

5. Monitorowanie transakcji i zachowań

Gametwist monitoruje transakcje oraz aktywność na koncie w celu identyfikacji nietypowych schematów, w tym m.in.:

częstych depozytów i szybkich prób wypłat bez typowej aktywności w grach,
dzielenia transakcji na mniejsze kwoty (tzw. „smurfing”),
sprzecznych lub niepełnych danych o kliencie,
korzystania z wielu metod płatności bez uzasadnienia,
nadużyć bonusowych lub działań wskazujących na obejście regulaminów (np. konta powiązane).

W przypadku wykrycia anomalii Gametwist może poprosić o dodatkowe informacje lub dokumenty oraz czasowo wstrzymać realizację transakcji do czasu zakończenia weryfikacji.

6. Metody płatności i zasada zgodności właścicielskiej

Co do zasady depozyty i wypłaty powinny być realizowane przy użyciu metod płatności należących do tego samego użytkownika (zasada „same-name policy”). Wypłaty mogą być kierowane wyłącznie na zweryfikowane instrumenty płatnicze.

W Gametwist mogą być dostępne m.in. następujące metody płatności (lista może ulegać zmianom): Blik, Paysafecard/PaySafeCard, Przelewy24, Jeton, Revolut, Skrill, Mifinity, Visa, MasterCard, Neteller, a także wybrane kryptoaktywa, np. Bitcoin i Ethereum.

W zależności od metody płatności wymagania weryfikacyjne mogą się różnić (np. dodatkowe potwierdzenia w przypadku instrumentów przedpłaconych lub kryptoaktywów).

7. Kryptoaktywa – dodatkowe środki ostrożności

Jeżeli w serwisie dostępne są depozyty/wypłaty w kryptoaktywach, Gametwist może stosować dodatkowe kontrole, takie jak analiza ryzyka adresów, weryfikacja źródła środków lub żądanie dodatkowych dokumentów. Transakcje powiązane z podwyższonym ryzykiem mogą zostać odrzucone lub wstrzymane do wyjaśnienia.

8. Polityka przeciwdziałania oszustwom i nadużyciom

Gametwist prowadzi działania mające na celu wykrywanie i zapobieganie oszustwom, w tym kradzieży tożsamości, nadużyciom bonusowym, użyciu skradzionych instrumentów płatniczych oraz zmowom. W takich przypadkach możemy:

ograniczyć konto lub zablokować dostęp do części usług,
zażądać dodatkowej weryfikacji KYC/EDD,
anulować wypłaty do czasu zakończenia wyjaśnień,
zgłosić sprawę do właściwych organów, jeśli jest to wymagane.

9. Przechowywanie danych i poufność

Dane oraz dokumenty zebrane w ramach AML/KYC są przetwarzane i przechowywane w sposób bezpieczny, zgodnie z wewnętrznymi procedurami oraz obowiązującymi przepisami o ochronie danych. Dostęp do nich jest ograniczony do upoważnionych osób i wykorzystywany wyłącznie do celów zgodności, bezpieczeństwa i obsługi konta.

10. Odmowa współpracy, wstrzymanie transakcji i zamknięcie konta

Jeśli użytkownik nie dostarczy wymaganych informacji/dokumentów, poda nieprawdziwe dane lub wystąpi uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy bądź finansowania terroryzmu, Gametwist może podjąć działania obejmujące m.in.:

odmowę realizacji depozytu lub wypłaty,
czasowe wstrzymanie transakcji do czasu zakończenia weryfikacji,
ograniczenie funkcjonalności lub zamknięcie konta – zgodnie z regulaminami i prawem.

11. Zgłaszanie podejrzeń i współpraca z organami

W przypadku wykrycia działań mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, Gametwist może podjąć kroki przewidziane przepisami, w tym współpracować z właściwymi organami i instytucjami. Z uwagi na charakter działań AML niektóre informacje dotyczące kontroli zgodności mogą nie być ujawniane użytkownikowi.

12. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub weryfikacji konta prosimy o kontakt:

E-mail: [email protected]

13. Aktualizacje polityki

Gametwist może okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w odpowiedzi na zmiany prawne, regulacyjne lub operacyjne. Aktualna wersja obowiązuje od momentu jej publikacji w serwisie (2026).